Před třemi lety jsem se setkal s finančním poradcem, který mi s nadšením doporučoval investici prostřednictvím společnosti Diversity Capital. Ukazoval mi, že sám investoval nemalé vlastní prostředky, což mělo posílit důvěryhodnost této investiční příležitosti. Přestože jsem byl skeptický, varoval jsem ho, doporučil jsem mu přestat tuto investici nabízet a co nejdříve vystoupit, rozhodl se pokračovat. Moje obavy pramenily z několika varovných signálů, jako byl slibovaný nadprůměrný výnos kolem 12 %, nedostatek dostupných informací o společnosti a její neprůhledná struktura. Navíc mě znepokojovalo spojování s malajským princem, což připomínalo známé podvodné e-maily slibující obrovské částky od údajných členů královských rodin.
Doporučuji:
Bulios BLACK - Unikátní investiční nástroje a vzdělávací platforma
analýzy, profesionální portfolia, férová cena akcíí, tipy na zajímavé akcie
Sám aktivně Bulios BLACK používám, posunul mé portfolio na novou úroveň a proto vám jej mohu vřele doporučit v souladu s kodexem.
První varovné signály
Diversity Capital slibovala fixní roční zhodnocení ve výši 12 %, tedy jedno procento měsíčně. Takto vysoké a garantované výnosy jsou na finančních trzích neobvyklé a měly by vzbudit opatrnost u každého investora. Navíc společnost působila jako alternativní investiční fond bez regulace Českou národní bankou, což znamenalo nižší dohled a vyšší riziko pro investory.
Neprůhledná struktura a pochybné vazby
Dalším znepokojivým aspektem byla neprůhledná struktura společnosti a její propojení se skupinou IC Group. IC Group se prezentovala jako mezinárodní holding spravující investice malajsijské královské rodiny. Ve skutečnosti však jediným kapitálovým zdrojem holdingu byly peníze získané od českých investorů prostřednictvím Diversity Capital.
Navíc se ukázalo, že IC Group skrytě řídil Jan Dvořáček, pravomocně odsouzený za pokus o finanční podvod na Lesy České republiky. Tato informace byla pro mě dalším důvodem k obavám ohledně důvěryhodnosti celé investiční struktury.
Kolaps Diversity Capital a následky pro investory
Moje obavy se bohužel naplnily. Společnost Diversity Capital se dostala do finančních potíží a přestala hradit své závazky. Do insolvenčního řízení se přihlásilo více než 3 200 osob, které přišly o celkem 2,1 miliardy korun.
Dne 7. června 2024 rozhodl Městský soud v Praze o úpadku společnosti Diversity Capital a.s. Insolvenčním správcem byla ustanovena společnost Langmeier & Co., insolvenční správci v.o.s. Společnost opakovaně nereagovala na výzvy soudu k předložení podkladů a její jediný člen správní rady se soudních jednání nezúčastnil.
Vyšetřování odhalilo, že z Diversity Capital odteklo více než 900 milionů korun do personálně propojených společností označovaných jako IC Group. Tyto transakce vzbuzují podezření z vyvádění majetku a zneužití prostředků investorů.
Jak rozpoznat a předcházet investičním podvodům
Investiční podvody jsou stále sofistikovanější a mohou postihnout kohokoli. Podvodníci často slibují vysoké výnosy s minimálním rizikem, aby nalákali důvěřivé investory. Abychom se takovým podvodům vyhnuli, je důležité znát jejich charakteristické znaky a způsoby, jak se proti nim bránit.
Varovné signály investičních podvodů
1. Příliš vysoké a garantované výnosy: Nabídky slibující vysoké zhodnocení bez rizika jsou podezřelé. Žádná investice není bez rizika a nadměrné výnosy by měly vzbudit opatrnost.
2. Nedostatek informací o společnosti: Pokud je obtížné najít informace o společnosti, jejím sídle nebo vedení, je to důvod k obezřetnosti.
3. Tlak na rychlé rozhodnutí: Podvodníci často vytvářejí pocit naléhavosti, aby investory přiměli jednat bez dostatečného uvážení.
4. Požadavek na instalaci softwaru pro vzdálený přístup: Žádná legitimní investiční společnost nepožaduje instalaci softwaru, který by umožnil vzdálený přístup k vašemu zařízení.
5. Neobvyklé platební metody: Žádost o platby prostřednictvím neověřených kanálů nebo kryptoměn může naznačovat podvod.
Jak se chránit před investičními podvody
1. Ověřte si společnost: Před investicí zkontrolujte, zda je společnost registrována u České národní banky nebo jiného relevantního regulačního orgánu.
2. Nesdílejte citlivé údaje: Nikdy nesdělujte přístupové údaje k bankovnímu účtu, hesla nebo informace o platební kartě neznámým osobám.
3. Neinstalujte neznámý software: Vyhněte se instalaci programů nebo aplikací na základě pokynů od neznámých osob či společností.
